企业、个人外汇违规处罚信息纳入央行征信系统
2018-12-07 09:39 浏览数：
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12月6日，国家外汇管理局公布了今年第六批、共计15起外汇违规案例，其中包括4家银行、4家企业及7起个人外汇违规案例。外汇局在通报中首次披露，对企业外汇违规处罚信息已纳入中国人民银行征信系统，对个人外汇违规行为已实施“关注名单”管理，并将相关违规处罚信息纳入人民银行征信系统。专业人才技能更多资讯关注微信公众号：“专业人才职业技能考评”了解详情：rencaiku.org.cn
截至目前，2018年以来，外汇局已经通报了六批、共计130起外汇违规案例。
在此次通报中，7起个人外汇违规案例包括4起非法买卖外汇案和3起分拆逃汇案，相关个人均被实施了“关注名单”管理，并纳入人民银行征信系统。
如，2014年8月至2016年8月，周某通过地下钱庄多次非法买卖港币，违规金额折合1401.21万元人民币。外汇局对其处以罚款140.12万元人民币，实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
“实施‘关注名单’管理、纳入人民银行征信系统将加大个人和企业违规成本。”外汇局有关人士介绍，2015年起，企业外汇违规处罚信息开始纳入征信系统；2016年起，个人外汇业务监测系统在全国上线运行，外汇局对规避额度及真实性管理的个人实施“关注名单”管理。
据介绍，一旦被纳入“关注名单”，其关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内的个人办理个人结售汇业务，除了提供本人有效身份证件外，还应提供有交易额的相关证明等材料，银行也会按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。
对个人和企业来说，一旦外汇违规处罚信息被纳入征信系统，可能影响其办理外汇、信贷等相关业务，银行在办理相关业务时，一旦发现违规信息，相关业务的审核可能更为严格。
此次，外汇局还通报了银行虚假贸易转口案和违规办理内保外贷案。外汇局有关人士表示，部分银行在拓展业务及客户过程中，展业原则未能切实落到实处，内部管控不到位，业务操作把关不严，导致出现重大违规案件。
2015年9月至2016年9月，平安银行厦门分行凭企业虚假合同和提单办理转口贸易付汇业务，被处以罚没款280万元人民币。2015年7月至2016年3月，民生银行大连分行在办理内保外贷签约及履约付汇业务时，未尽审核责任，未按规定对预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查，被处以罚没款307.3万元人民币。
外汇局有关人士表示，银行应切实加强真实性审核，特别是把了解客户、了解业务落到实处，对客户注册资金、主要股东、办公地址、业务范围、历史交易、税务状况等都要详细了解，杜绝虚假、欺骗性外汇交易，维护外汇市场秩序。
目前我国经济基本面和政策基本面依然稳健，跨境资金流动和外汇市场运行保持总体平稳。外汇局有关人士表示，对各类外汇违规行为采取高压态势，目的是通过检查、处罚维护外汇管理法规的严肃性，严厉打击虚假、欺骗性交易，维护健康良性外汇市场秩序，防范跨境资本流动风险，守住不发生系统性金融风险的底线。
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